Alimenter votre avenir financier au Canada : Perspectives de la Banque CIBC

Ce blog a été réalisé en partenariat avec la CIBC.

Alors que vous continuez à prendre des mesures pour bâtir votre vie au Canada, la prochaine chose que vous ferez consistera à apporter le reste de votre argent pour construire votre nouvelle maison. Vous pourriez rencontrer quelques obstacles. Certains peuvent même être des arnaques ! Ces conseils vous aideront à protéger votre avenir financier.

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Apporter votre argent au Canada

In preparing for your move, you likely saved enough to sustain yourself for at least the first few months, if not longer. If you didn’t bring your entire savings over with you, you can still access it easily from Canada. Your options include wire transfers, alternative assets, and cash. Considering these, Canadian banks, like CIBC, have a wide variety of services to help you bring your money to Canada so that you can begin your next chapter.

Si vous avez vos fonds dans une banque de votre pays d'origine, vous pouvez les envoyer par virement bancaire après avoir ouvert un compte bancaire au Canada. Apporter de l'argent liquide en monnaie canadienne ou dans d'autres devises est également une option.

Bien qu'il existe d'autres possibilités de rapatrier des actifs, comme des obligations, des bons du Trésor et des actions, il est important de s'assurer que la banque que vous choisissez au Canada peut encaisser ce type d'éléments pour vous.

Vous pouvez également avoir différents types d’objets qui ont de la valeur. Que cette valeur soit monétaire ou non, ces objets sont importants et peuvent être stockés en toute sécurité. Chez CIBC, vous pouvez stocker tous les objets de valeur lorsque vous ouvrez un compte Intelli CIBC.^MT pour les nouveaux arrivants. Cela se fait via un coffre-fort auquel vous pouvez accéder à tout moment.

Cliquez ici pour plus d’informations sur la façon dont vous pouvez apporter votre argent au Canada.

Faire face à la fraude et aux escroqueries effrayantes

Unfortunately, it’s common to receive fraudulent calls from an unknown number facing an urgent situation that you must resolve by providing personal information. These are often scams! Scams can be very obvious and can also very subtle – this makes them dangerous. Here are a few examples of fraudulent schemes to be wary of in the future:

1. Escroqueries téléphoniques

Méfiez-vous des appelants inattendus ou des appels vocaux automatisés prétendant provenir d’organisations établies comme des banques ou l’Agence du revenu du Canada (ARC). Ne partagez pas de détails sensibles, tels que des mots de passe bancaires ou des numéros d'assurance sociale (NAS), lors de ces appels téléphoniques. Ces escrocs tenteront de s’attaquer à votre stress et à votre empathie. Donc, si vous n’êtes pas sûr d’un appel entrant, c’est votre intuition qui vous dit qu’il se passe quelque chose de louche !

2. Escroqueries Money Mule

This type of scam occurs when scammers befriend individuals online, then trick them into depositing funds and transferring money to the fraudster’s account. Eventually, victims are left with significant losses. Some key signs to look out for here are having never met the person who’s asking you to make the transfer, being asked to refund the difference on an overpayment, or the person cutting off contact almost immediately after you have sent money to them.

3. Phishing

Les escroqueries par phishing utilisent des e-mails, des SMS ou des appels qui imitent des sources fiables pour gagner votre confiance et obtenir des informations personnelles. Ces messages ressemblent souvent à des entreprises légitimes, à des collègues, etc. Une fois qu’ils ont obtenu vos données, ils peuvent les exploiter à des fins financières ou, dans des cas extrêmes, pour usurper votre identité.

Meilleurs conseils pour la prévention de la fraude

1. Les banques canadiennes, comme la CIBC, ne demanderont pas de renseignements personnels par SMS ou par courriel, alors soyez toujours prudent !
2. Use antivirus software on devices, so you don’t come into contact with harmful malware.
3. Mettez régulièrement à jour vos mots de passe.
4. Never respond to urgent requests for money or information from unfamiliar sources. If you receive emails or texts, investigate the sender’s details. Keep an eye out for things like threats and spelling or grammar mistakes.
5. Configurez des alertes de transaction pour vos comptes bancaires et cartes de crédit afin de surveiller de près toute l'activité.

Cliquez ici pour découvrir d’autres exemples de fraude et comment vous pouvez vous préparer.

Votre prochaine étape : établir votre cote de crédit

In avoiding scams, you are also protecting your credit score. Credit Scores are three-digit numbers based on whether you have missed payments, if you make your payments on time, any debt you may have, and so on. A low or bad credit score is under 660 and a high or good credit score is above 750. Many good-standing credits also lie within the 660 – 750 range.

Lorsque vous payez à temps et respectez votre limite de crédit, vous faites un pas vers une bonne cote de crédit ! Cela vous sera utile lorsque vous êtes impliqué dans des options de location compétitives ou que vous demandez des prêts commerciaux et des hypothèques.

Cliquez ici pour plus d’informations sur la façon dont vous pouvez améliorer votre pointage de crédit à l’avenir.

By staying informed and adopting smart financial habits, you’re not just protecting yourself, you’re investing in your future here in Canada. So, keep those financial smarts sharp and watch your opportunities grow!

Pour en savoir plus sur les services bancaires au Canada, cliquez ici.